MBell против

Энциклопедия лохотронов, мошенничества и пирамид

Текущее время: Пн фев 24, 2020 4:29 am

Часовой пояс: UTC + 3 часа


Правила форума


Разрешается свободное обсуждение перечисленных в названии форума проектов. Допускаются любые мнения и точки зрения.
Категорически не допускаются нецензурная брань, грубые высказывания в адрес администрации и участников форума, личные оскорбления и попытки выяснения отношений.
Реклама и реферральные ссылки в этом разделе строго запрещены.
Важное предупреждение:
Участие в пирамидах в первую очередь - безнравственно и аморально.
А уже потом - рискованно!

Надеясь "реально заработать и быстро вывести", подумайте о тех, кому это сделать не удастся.
И среди них будут и те, кого ВЫ привлекли!
И "реально заработали" за ИХ СЧЕТ!
Полезно также помнить:
В любой пирамиде "реально зарабатывают" только ее создатели!



Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 7 ] 
Автор Сообщение
СообщениеДобавлено: Вт окт 08, 2019 10:22 pm 
Не в сети

Зарегистрирован: Вт окт 08, 2019 10:03 pm
Сообщения: 2
Мальвина Стояновна Бойчева 1978 года рождения, уроженка Молдавии приехала из Казахстана в Россию в 2015 году к своей подруге и наставнику Веронике Ковиненко, которая являлась руководителем компании «Академия Успеха» и которую позже, в сентябре 2018 года суд г. Златоуста Челябинской области приговорил к четырём годам колонии общего режима по ст.159 УК РФ за мошенничество в ВК
С 2015 года Бойчева Мальвина помогала Веронике Ковиненко «раскручивать» компанию «Академия Успеха».



phpBB [video]


Затем, прожив год у Вероники, Мальвина уезжает в г.Сочи, но продолжает заниматься выгодным «ремеслом».

Самостоятельно продвигать свой «бизнес» Мальвина Бойчева, а в то время представлялась она как Марина Давыдова, начала с обучения онлайн людей, желающих научиться зарабатывать на торгах по залоговому имуществу, так же как и впрочем поступала и Ковиненко, для того, чтобы получение денег выглядело законным.

Вскоре Бойчева стала организовывать встречи с потенциальными инвесторами по разным городам, в т.ч. в г.Сочи, уговаривала их поучаствовать в совместных сделках по выкупу залогового имущества и конфиската, обещая прибыль до 50% в месяц с продажи «вкусных» лотов.

Когда люди, поверившие в ее обещания, стали активно переводить ей деньги, ею был создан проект «Торги на диване», где она просила инвесторов подписывать договоры займа сначала беспроцентные, потом под 8% годовых.

Объясняла она своим вкладчикам такое оформление договоров тем, что это якобы необходимо для налоговой отчетности, хотя обещала инвесторам сверхбольшой доход (больше 100% в год)!!!

Скрины из группы Бойчевой.
Изображение
ИзображениеИзображение

ИзображениеИзображение

Обладая харизмой и уделяя внимание к каждому слушателю, Мальвина завоевывает доверие многих. Подписчиков в группе обучения становится все больше, в июле – августе 2017 года в группе «Торги на диване» насчитывается до полутора тысяч человек.

В группе ВК выкладывались многочисленные лоты, в которых, якобы, принимает участие команда Бойчевой, но по выигранным или проигранным лотам документов участникам никогда не предоставлялось.

Позже договоры займа перезаключались на договоры соинвестирования, хотя лицензии на инвестиционную деятельность Бойчева тоже не имела. Первые полгода выплаты от прибыли участникам производились регулярно в размере от 25 до 50%%, потом они стали производиться все реже и реже, пока не прекратились вообще. На настоящий момент задержка по выплатам долгов Бойчевой перед инвесторами составляет от 12 до 18 месяцев.

Именно это доказывает, что доходы получили только участники первого уровня, которые верили Мальвине и сами привлекали новых людей, чтобы заработать, Бойчева за привлечение новых инвесторов оплачивала 2-3% от суммы ввода.

Условия договоров по возврату вложенных участниками проекта средств с процентами Бойчева не исполняла уже в ноябре 2017 года. Сроки договоров у многих давно закончились.

Тогда Мальвина приглашает на вебинар в ТНД (от 19 февраля 2018 года) мошенницу Марину Владимировну Дмитриеву (Катричеву). Для чего?

Через неделю Мальвина ставит в известность всех инвесторов, что после этого вебинара много участников вывели все свои деньги и перешли в проект "Ромашка" под руководством этой самой Дмитриевой (Катричевой). Обвинила бухгалтера ООО "Торги на диване", за то, что он, якобы, вывел из проекта более 50 миллионов рублей инвесторам без ведома Мальвины. ЛОЖЬ!!!!!! На счетах ООО ТНД тогда уже не было денег!!! В настоящий момент данное предприятие находится в стадии ликвидации!!! А кто будет нести ответственность по финансовым обязательствам перед инвесторами ???

И... О, чудо!!!! Опять сработало!!!

На тот момент практически все искренне начинают жалеть Мальвину, хотят ей помочь, предлагают разные выходы из сложившейся ситуации, кто-то предлагает даже приютить ее…и многие продолжают ей ВЕРИТЬ!!!

Тут еще выясняется, что Катричева в 2017 году как раз таким образом «переманивала» к себе в ООО «Ромашка» участников компании «Академия Успеха» и Бойчева об этом не могла не знать. Кстати, Дмитриева (Катричева) тоже имеет судимость по ст.159 УК РФ))
https://vk.com/wall-69326108_9081


ВРЕМЯ все-таки - враг Мальвины! Инвесторы начинают требовать свои деньги.

И тогда в апреле 2018 года для погашения долгов ООО "Торги на Диване" Бойчева М.С. придумывает новый «бизнес». На онлайн вебинаре участникам ею был предложен очень «доходный» проект – с Государственной поддержкой «Терминал».

Наглядно был показан план строительства таможенного логистического терминала (ТЛТ) в г. Донецк Ростовской области.
phpBB [video]


Бойчева предложила инвесторам за счет их денежных средств с процентами, находящихся в ООО «Торги на диване» приобрести в собственность доли в праве общей долевой собственности на земельный участок – 6650 кв.метров с находящимися на нем двумя производственными зданиями по цене 240 000 (двести сорок тысяч) рублей(одна доля равнялась 10 кв.метров).

Запуск данного проекта она обещала осуществить в августе 2018 года, в связи с этим проценты по всем инвестициям в проекте «Торги на Диване» Бойчева отменила.

211 участников на сумму почти 100 000 миллионов рублей приобрели доли в двух недостроенных зданиях, как бизнес в будущем Терминале.


Строительство не идет!!! Собственники не имеют информации о строительстве Терминала, тех собственников, кто очень настойчиво задает вопросы о строительстве, из групп удаляют.

Зато Мальвина на вебинарах продолжает людей уверять, что у нее собрано на стройку 210 млн.руб., не хватает еще 40 млн.руб….. и тогда она начинает строить Терминал!!! Ведет агрессивную рекламу по привлечению новых дольщиков, обещает, минимальную прибыль с одной доли в размере 105 000 (Сто пять тысяч) рублей в месяц.


Сделка купли-продажи вышеуказанных долей проводилась адвокатом Ростовской коллегии адвокатов гр. Башлаевым С.Б, который как выяснилось, тоже был осужден по ст.159 УК РФ.


Всеми покупателями долей на его имя были перечислены денежные средства в размере 1500 (Одна тысяча пятьсот) рублей за услугу по оформлению ДКП и оплату государственной пошлины.


До настоящего времени собственники не получили свои экземпляры ДКП недвижимого имущества так как Бойчева заявила, что им нужно еще оплатить 5400 (Пять тысяч четыреста) рублей, чтобы получить дубликат этого ДКП!!!

Таким образом, Бойчева М.С. откровенно лжет, требуя все новые и новые вложения в данный проект, строить обещанные складские помещения, на котором даже не собирается!

Денег нет, счета пусты.
В настоящий момент отменена ликвидация ООО ТНД по заявлениям кредиторов, а ООО ТЛТ находиться в стадии ликвидации.


Но Бойчева сама обвиняет инвесторов, в вымогательстве денег, в угрозах ее жизни, в краже денег и др! Угрожает судами! И бесконечно пишет заявления на всех жалобщиков в прокуратуру! Как это напоминает действия Ковиненко и Катричевой, которые обманули на десятки миллионов рублей сотни граждан России.


Лучшая защита – это нападение!!!! (Александр Македонский)

В интернете на сайте М.С.Бойчевой рассказывает, что она - успешная деловая женщина, предприниматель, специалист по банковскому конфискату, инвестор, куратор многих проектов, учит, как достичь успеха в жизни.

И действительно, другая сторона медали такова она бизнес вумэн, учредитель и директор ООО Торги-Юг с апреля 2017года.

Данное ООО показывает финансовую отчетность с большими оборотами денежных средств, ему принадлежит бар-ресторан в г.Краснодаре «Маска» и Мерседес L200 2018 года выпуска, Мальвине он необходим для имиджа! Она является победительницей Всероссийского конкурса "Деловая женщина 2018 года". За какие заслуги?????

Также она приобрела квартиру в г.Краснодаре в новом ЖК. Со слов Бойчевой, она оказывает материальную помощь учебным заведениям своей дочери, подарила, компьютеры в класс...

в общем, ооочень успешная деловая женщина, занимающаяся благотворительностью. Только вот за чей счет???

Это все происходило и происходит в то время, когда многие верившие ей участники проектов, продали свое единственное жилье, набрали кредитов, распались их семьи, умирают больные не дождавшись денег на операцию, некоторые вынуждены существовать с отключенной за долги электроэнергией у них нет денег на юридическую защиту, многим просто нечего есть – Бойчеву это уже не волнует!

С июля 2019г. более двух десятков обращений было подано пострадавшими от действий Бойчевой в прокуратуру Центрального района г.Сочи и в Генеральную прокуратуру г. Краснодара с требованием возбудить в отношении нее уголовное дело, привлечь ее к ответственности за совершение противоправных действий путем обмана и злоупотребления доверием инвесторов, введя их в заблуждение и совершив хищение их денежных средств в особо крупном размере.

Люди начинают понимать, что Мальвина Стояновна их обманула, поэтому каждый день увеличивается количество заявлений пострадавших в полицию.
phpBB [video]

В настоящее время органами дознания проводится проверка по материалам обращений обманутых инвесторов. Но даже это не пугает Бойчеву, она со своим старым знакомым еще по «Академии Успеха» Алексеем Смирновым, которому по Решению суда запрещено вести вебинары о торгах https://sudact.ru/regular/doc/yyfsG94yvpHx/, запустила новый «доходный» проект «Американская мечта», суть его заключается в приобретении с торгов в Америке дома мечты:)) Всего за 190 000 рублей!!!

И тогда покупателям домов в Америке Бойчева сделает американское гражданство всего за четыре месяца!

Русская мечта - мошенникам мала - даешь американскую!
phpBB [video]


P.S. Обманутые инвесторы стали объединяться. для защиты своих прав. В связи с этим, они создали группу в ВК «Обманутые инвесторы Мальвины Бойчевой»
https://vk.com/obman_invest?
Присоединяйтесь!


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср окт 09, 2019 7:55 pm 
Не в сети
Директор школы
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Вс апр 01, 2007 2:19 pm
Сообщения: 7639
Откуда: Israel
RamzesIII1
Я вас приветствую! Это какой же каторжный труд было даже вкратце все описать. А это видимо, еще далеко, не все?
В группу Вашу заходила, ролик НТВ посмотрела. Пока все поверхностно. Но попробуем разобраться глубже.
Пока скажу, что пару лет назад уже был вопрос по этому проекту Терминала в Донецке Ростовской области. Сразу и не поняла, какой терминал, на какой границе и зачем он там нужен.
Потом стали вникать и многое показалось странным.
в первую очередь, это самое финансирование путем сбора средств. Если это пограничный таможенный терминал при гос. поддержке, то и финансировать его должно государство.
Таможня всегда государственная. И ее терминалы наверное, тоже. Или где-то есть частные?
Впрочем, дело было давно и сейчас найти то обсуждение сложно.
Что нашла в поиске.
.
те самые статьи и интересный канал. он Мальвинин?
https://www.youtube.com/channel/UC5j3X8 ... n2xCyTTWYQ и там сайт.
https://biznessekspert.ru/ Вы его видели? Явно, о Торгах на Диване. И прочем. Скрины сделаю позже.
Одно непонятно. Давыдова - Бойчева, ладно. Женщина может менять фамилию. Но Марина - Мальвина? О отчество она не меняла? То что это она, говорят фото и ролики. Там же найденные.
phpBB [video]


И о, боже что я нашла на этом канале:
phpBB [video]

Уже известная МЛМ-пирамида Incruises Немного у нас о ней было.
Вообще, кое-кто тему хотел сделать из статьи в фб. Людей не понять.

Пока вот о чем. Заинтересовала связь с мадам Катричевой-Дмитриевой. Очень.
О ней у нас в группах 2 закрепленных поста. Я их даже зархивировала.
Пострадавших от нее наверное еще больше, чем от этой Бойчевой. Но то что они связаны, многое об обеих говорит.
И еще один важный вопрос. Тема эта размещена в разделе пирамид.
Вы лично считаете эти проекты финансовым пирамидами? И "торги на диване" и "терминал"?

_________________
Группы "Лохотронам и пирамидам нет!" в VK и в FB.
Сделаем интернет чище!


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср окт 09, 2019 9:51 pm 
Не в сети

Зарегистрирован: Вт окт 08, 2019 10:03 pm
Сообщения: 2
Нет, это про Порт Терминал у вас был раньше пост.У Бойчевой ТЛТ - Терминал таможенный , но это классическое кидание дольщиков! Если строить не на что?? Сидим и собираем с миру по нитке!!!Всем врет, что есть 210млн. ₽, тогда почему не строит???? Строить можно и без всех разрешений на первом этапе, БЫЛО БЫ НА ЧТО!!!!!! А ТНД - это классическая Пирамида!!. Сайт указан Наташи Закхайм, даже она использует Мальвину- Марину как рекламу, вот какое доверие вызывает она у люде в инете. Как заколдованные все к ней идут... во всяком случае шли...., посмотрим в Зону также с пирожками пойдут к ней????


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср окт 09, 2019 11:51 pm 
Не в сети

Зарегистрирован: Ср окт 09, 2019 9:47 pm
Сообщения: 1
Привет всем хочу поделиться своими мнением и опытом о проекте. Меня звать Мальгин Роман я один из первых инвесторов проекта «Торги на Диване» с Мальвиной познакомился через интернет на одном из семинаров, которые она проводила, и в котором предлагала 10% в месяц!!! Предложение заманчивое!!! Связались с ней по скайпу еще раз подтвердила, что я не ослышался
Изображение
Переслал деньги, и подписали договор. Часть договора она озвучила в Устной форме.
Изображение
С первого момента начались проблемы с выплатами то проблемы в банке, то в бухгалтерии. Пару месяцев все же удалось "выпросить" свои проценты, но позже все прекратилось.На акте сверки (присланным самой Мальвиной) видна последняя выплата МАРТ 2018
Изображение
Поняв что дела идут не очень, заказал вывод всей суммы. До сегодняшнего дня деньги не возвращены. Хочу предупредить всех потенциальных инвесторов что бы были осторожны, а тех кто пострадал от проекта приглашаю к диалогу и совместному судебному разбирательству.


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт окт 10, 2019 1:54 pm 
Не в сети

Зарегистрирован: Вт окт 08, 2019 9:39 pm
Сообщения: 1
Что «Торги на диване» классическая пирамида это видно теперь невооружённым глазом!! На скринах мы видим конкретные цифры в %, любой финансист вам скажет, что прибыль больше 100% в год при таком количестве вкладчиков и коротком сроке выплате % НЕВОЗМОЖНА! Эта Бойчева представляется как финансист ( ролик про Терминал). Значит заведомо вводит своих инвесторов в заблуждение или точнее , обманывает!! «Торги на диване» - это блеф, для лохов..., а Бойчева цинично , как и все создатели ПИРАМИД, лжёт людям и завлекает все больше инвесторов, чтобы за счёт вновь прибывших отдавать, вложенные средства и % первым инвесторам. Роман, вы зашли в начале проекта, с ваших слов. В акте сверки отражён только возврат долга, а где дисконт??? % то Вам выплачивались?? Или Бойчева, сказала, что должна вам только по акту сверки??? Вот вам и Пирамида!!!! Никогда последние вкладчики не вернут свои деньги!!


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт окт 11, 2019 7:17 pm 
Не в сети

Зарегистрирован: Пт окт 11, 2019 2:52 pm
Сообщения: 1
Иринка писал(а):
Что «Торги на диване» классическая пирамида это видно теперь невооружённым глазом!! На скринах мы видим конкретные цифры в %, любой финансист вам скажет, что прибыль больше 100% в год при таком количестве вкладчиков и коротком сроке выплате % НЕВОЗМОЖНА! Эта Бойчева представляется как финансист ( ролик про Терминал). Значит заведомо вводит своих инвесторов в заблуждение или точнее , обманывает!! «Торги на диване» - это блеф, для лохов..., а Бойчева цинично , как и все создатели ПИРАМИД, лжёт людям и завлекает все больше инвесторов, чтобы за счёт вновь прибывших отдавать, вложенные средства и % первым инвесторам. Роман, вы зашли в начале проекта, с ваших слов. В акте сверки отражён только возврат долга, а где дисконт??? % то Вам выплачивались?? Или Бойчева, сказала, что должна вам только по акту сверки??? Вот вам и Пирамида!!!! Никогда последние вкладчики не вернут свои деньги!!


Так и первые получить не могут! Вначале-то выплачивались деньги, как %% от выигранных лотов, но потом родились вот такие акты сверок, по которым оказалось, что выплачивалось тело займа. И то не выплачено почти у всех! Всех за дураков решила посчитать? Типа, дали деньги просто так, без прибыли, да еще на неопределенный срок!!!???


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн янв 27, 2020 7:13 pm 
Не в сети
Специалист

Зарегистрирован: Пн фев 02, 2009 1:37 pm
Сообщения: 625
Правозащитник писал(а):
Что «Торги на диване» классическая пирамида это видно ТЕПЕРЬ невооружённым глазом!!...
- любой финансист вам скажет, что прибыль больше 100% в год ... НЕВОЗМОЖНА!...
//да-да, это лапша для баратин..//

А почему же только "теперь"..???
Это сразу, практически, в лоб было прописано!
Иринка писал(а):
Так и первые получить не могут!...
Вначале-то выплачивались деньги, как %% от выигранных лотов, но потом ...
//а потом как всегда, по законам жанра,- классические песенки с Поля Чудес..))) //
- Всех за дураков РЕШИЛА посчитать? Типа, дали деньги просто так,...

Ну почему же "решила"..??
Она, как и все организаторы подобных чудо-прожэктов,
изначально считала и держала своих влошенцев если не за дураков,
то за столь ими "любимых" инвесто-буратин:
:thup:
"Наши люди не дураки. Когда им предлагают 25-40% годовых,
они понимают, что это чистой воды кидалово.
Но когда им предлагают 100-200%, все-таки не выдерживают и несут
."
(с)Анекдот с фин.блога


Вернуться к началу
 Профиль  
 
Показать сообщения за:  Поле сортировки  
Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 7 ] 

Часовой пояс: UTC + 3 часа


Кто сейчас на конференции

Зарегистрированные пользователи: Google [Bot], Majestic-12 [Bot], MSN [Bot]


Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения

Найти:
Перейти:  
cron
Создано на основе phpBB® Forum Software © phpBB Group